Bilan Patrimoine
Notre métier consiste d’abord à apprendre à vous connaître pour vous guider de manière éclairée et avisée dans chacune des étapes de la création, de la structuration et de la gestion de votre patrimoine privé et/ou professionnel.
Nous vous proposons un conseil approprié, des stratégies patrimoniales et solutions sur-mesure pertinentes en nous appuyant sur notre expertise, notre indépendance tant capitalistique que dans le choix de nos partenaires et ce, de concert avec vos conseils habituels.
Le diagnostic patrimonial, point de départ essentiel d’une relation saine avec notre cabinet, est le pilier d’une collaboration pérenne.
Il vous permet de faire un point précis sur votre situation personnelle patrimoniale dans le respect de nos obligations légales et d’appréhender votre patrimoine dans sa globalité. Car, en effet, la particularité de notre métier consiste à établir une analyse approfondie, à 360° de l’ensemble de vos éléments patrimoniaux puis à poser un diagnostic, tout comme le fait un médecin généraliste.
Nous pourrons vous apporter des conseils tant juridiques, civils, que financiers ou fiscaux.
Il sera, en effet, le fil conducteur de nos échanges et nous permettra de nous concentrer sur ce qui est prioritaire pour vous.
Cet audit patrimonial vous sera soumis après validation d’une lettre de mission, dans laquelle nous recensons, notre mission, vos objectifs et souhaits, les contours de nos engagements respectifs ainsi que notre mode de rémunération par honoraires et/ou par commissionnement.
Accompagnement à la Constitution de Patrimoine
Vous venez de rentrer dans la vie professionnelle et vous avez besoin d’aide ou d’accompagnement pour créer et développer votre patrimoine.
Vous souhaitez :
– Valoriser des actifs financiers
– Diminuer vos impôts
– Préparer votre retraite
– Renégocier votre assurance emprunteur
Et vous avez la possibilité de consacrer une épargne régulière à un projet
Conseil en Organisation Patrimoniale
Vous avez développé votre patrimoine au fil de l’eau au gré des sollicitations diverses et variées, vous avez reçu un héritage ou un capital, un évènement familial ou professionnel vous amène à réfléchir à votre situation patrimoniale et vous avez besoin d’un autre regard, nous sommes à vos côtés pour comprendre vos aspirations.
Le diagnostic patrimonial saura vous guider : après une découverte détaillée de votre situation, dans sa dimension fiscale, juridique, financière et sociale, nous réaliserons une analyse complète intégrant un audit de votre patrimoine et de votre budget, des préconisations ainsi qu’une stratégie répondant à vos objectifs, vos besoins et vos attentes.
Placement
■ Vous disposez d’un capital que vous souhaitez placer en toute tranquillité ?
■ Vous avez une capacité d’épargne que vous souhaitez faire fructifier ?
■ Vous souhaitez avoir des revenus complémentaires dès maintenant ou au moment de votre
départ en retraite ?
■ L’investissement sur des marchés financiers vous intéresse ?
■ Vous souhaitez anticiper la transmission de votre patrimoine?
■ Vous souhaitez savoir ce que devient votre patrimoine en cas de décès du conjoint ?
Défiscalisation
■ Diminuer votre pression fiscale est l’une de vos attentes ?
■ Vous souhaitez investir dans l’immobilier avec une gestion maîtrisée et une qualité de prestation ?
■ Connaissez–vous l’investissement Girardin ?
Investissement plaisir
■ Diversifier votre patrimoine est l’un de vos objectifs ?
■ Vous êtes attiré par le placement dans le domaine viticole ou la forêt ?
Conseil dans le Suivi
Si la vie était un long fleuve tranquille, auriez-vous besoin de nous consulter ?
Nous sommes tous confrontés à des périodes plus ou moins difficiles, ce qu’on pourrait appeler des accidents ou incidents de la vie et qui nous font porter un regard différent sur le monde qui nous entoure.
Et qui bien souvent nous font prendre certaines décisions ou orientations dont l’impact patrimonial ne sera pas sans conséquences.
D’où l’importance de diversifier ses actifs et d’assurer la liquidité d’une partie de son épargne.
Mais sur quels supports investir ? Nous sommes nous-mêmes entourés de partenaires compétents dans ce domaine et nous mettrons notre savoir-faire à votre disposition pour déterminer ensemble une allocation d’actifs selon un horizon déterminé et votre appétence au risque et que nous ferons évoluer en réalisant chaque année un ou plusieurs arbitrages en fonction de l’évolution des marchés.
Nous serons également force de proposition si de nouveaux placements peuvent répondre à votre situation et vos objectifs ou si les évolutions fiscales, juridiques ou règlementaires nous amènent à revoir les solutions mises en place.
De la même manière, vous devrez nous solliciter en cas de changement de situation ou de naissance de nouveaux projets (acquisition immobilière, transmission, donation, cession…) afin que nous puissions adapter les stratégies déjà mises en place au gré de de vos envies.
Des rendez-vous de suivi réguliers sont la clé du succès en matière de conseil patrimonial.